Инвестиции в зарубежную недвижимость: где и как инвестировать

В сегодняшних реалиях инвестирование в зарубежную недвижимость остается одним из самых эффективных и популярных вариантов сохранения собственного капитала. Статистика показывает, что данный вид вложения средств востребован не только среди предпринимателей, но и среди простых граждан, которые имеют определенные сбережения и стремятся их приумножить с минимальными рисками.

Так, согласно всероссийскому опросу, проведенному в рамка Оперативного социально-экономического мониторинга НАФИ в марте 2022 года, приобретение недвижимости всё также лидирует в ТОП-3 самых надежных и выгодных способов вложения средств, наряду с покупкой золота и накоплением денежных средств и хранения их в наличном виде. 

Почему в покупку жилой и коммерческой собственности за рубежом продолжают уверенно инвестировать капиталовкладчики?

Практический опыт показывает несколько очевидных преимуществ:

• Эффективная защита своих сбережений от обесценивания.
• Большая часть инвестиционных программ не требует от инвестора наличия каких-то специфических знаний и опыта.
• Возможность получить прибыль за относительно короткий срок от перепродажи или регулярный доход от аренды.
• Сравнительно небольшие риски потерять свои деньги, в отличие от, например, покупки акций или ценных бумаг. Недвижимость — одно из надежных инвестиционных направлений, где резкое обесценивание исключено.

Безусловно, одного понимания преимуществ капиталовложений в покупку зарубежной собственности недостаточно. Для этого потенциальные инвесторы должны знать не только самые востребованные страны и объекты для получения максимальной выгоды, но и ориентироваться в ситуации на рынке, динамике цен, перспективах и доходности.

Именно этой актуальной экспертной информацией мы хотим поделиться с читателями блога компании Status Property.

Инвестиции в недвижимость за рубежом: топ-5 лучших стран

Пожалуй, начнем с вопроса, который должен задать себе каждый потенциальный покупатель. Какая ваша основная цель вложения денег в приобретение квадратных метров: для проживания и отдыха, перепродажи, сдачи в аренду, для получения вида на жительство, гражданства или чего-то другого? От этого будет зависеть выбор страны, объекта и его характеристик, сумма вложений, срок окупаемости, риски и другие нюансы.

Как показывает практический опыт, ориентировочно только 20% будущих собственников имеют четкую инвестиционную цель. Именно поэтому в некоторых случаях вложения в покупку недвижимости не оправдывают их ожидания.

Перво-наперво, подумайте о том, в какой стране вы хотели бы купить собственность. Если ожидаете получить реальную прибыль, рекомендуем ориентироваться не только на личные предпочтения, но и на объективные плюсы, а также рейтинги государств, наиболее выгодных для инвесторов из-за рубежа.

По данным опроса портала Tranio, в Турции только 17% сделок срываются из-за завышенных ожиданий от доходности недвижимости. Для сравнения, в той же Латвии именно эта причина срыва сделки достигает 78%. Это значит, что представленная доходность в Турции зачастую соответствует ожиданиям, либо же выше чем заявленная изначально.

Экспертная оценка мирового рынка недвижимости, личные наблюдения и наработки позволили сформировать ТОП-5 стран, где предпочитают инвестировать в покупку жилья иностранные инвесторы:

Турция

Если хотите выгодно инвестировать в покупку жилья на первой или второй береговой линии, заработать на вложениях в строительство жилой и коммерческой собственности в краткосрочной и долгосрочной перспективе — это Турецкая Республика. Будет интересна южная страна и тем иностранцам, у кого ограничен бюджет, благодаря наличию на рынке разных ценовых предложений, возможности рассрочки и ипотеки.

Цены на квадратные метры в Турции продолжают активно расти, а турецкие строительные компании не останавливаются. Так, согласно данным TUIK, самый высокий годовой прирост цен был зафиксирован в провинциях Анталия, Мерсин и Стамбул:

• В Анталии стоимость апартаментов за годовой период увеличилась на 244%, а средний ценник за объект составил порядка 2 054 760 TL (101 000 €). 
• Всего на 1% отстает от провинции Анталия Мерсин, где удорожание жилья составило 243% при средней стоимости апартаментов 1 583 835 TL (78 000 €). 
• В мегаполисе Стамбул ценник на жилую недвижимость повысился на 241% и за единицу жилья теперь придется отдать ориентировочно 2 424 960 TL (120 000 €). 
• В Анкаре и Измире данный показатель несколько ниже и составляет +212% и +190%, соответственно. 

В итоге, самые высокие продажные цены на жилую недвижимость сформировались в трех турецких провинциях: Мугла, Стамбул, Анталья. 

Испания

Что касается Испании, думаем, это неплохой вариант для тех, кто подыскивает место для долгосрочных вложений капитала. Приобретая испанскую собственность сейчас, можно будет перепродать её через 10–15 лет, когда отрасль продаж недвижимости восстановится. Возможно для кого-то это станет новостью, однако последние несколько лет испанский рынок не только не развивался, но и показывал стойкое падение. И буквально недавно наметился некоторый намек на сдержанный оптимизм относительно оживления жилищного рынка Испании. Эксперты полагают, что рост цен на апартаменты составит ориентировочно 4% за год. 

Таиланд

Преимуществом Таиланда считается одна из самых выгодных арендных ставок. В этом государстве для покупателя созданы выгодные условия для приобретения жилья и дальнейшей его сдачи в аренду. По программе гарантированной аренды при участии управляющей компании собственник может рассчитывать на средний доход 7% годовых, однако это инвестиции на 5–15 лет. Если захотите приехать отдохнуть в собственную квартиру, придется заплатить —- и это, согласитесь, существенный минус.

Кипр

Кипр популярен среди иностранцев, которые хотят приобрести жилье для получения ВНЖ и гражданства. Порог стоимости недвижимости для оформления вида на жительство 300 000 € и 2 000 000 € для ходатайства о гражданстве. Кипр входит в Евросоюз, а значит при наличии кипрского ВНЖ можно будет путешествовать по европейским державам без визы.

Болгария

Болгарский рынок недвижимости предлагает низкие цены на квадратные метры. Здесь покупатель может подобрать апартаменты для отдыха и проживания, а также для сдачи в аренду. Преимущество — невысокие налоги на владение недвижимым имуществом.

Как видим, каждое государство может предложить те или иные выгодные условия для инвестирования в недвижимость. В Турции, по оценке специалистов, сейчас идеальное время для входа в рынок. Поэтому предлагаем подробнее рассмотреть все преимущества инвестирования на примере турецкой недвижимости.

Преимущества инвестирования в недвижимость Турции

Большинство инвесторов из-за рубежа понимают главные цели инвестиций в недвижимость — сохранение капитала и получение прибыли. Турция считается одной из ведущих стран, где предоставляются огромные возможности для их реализации и ряд очевидных преимуществ.

Думаем, не стоит подробно рассматривать такие общеизвестные плюсы Турецкой Республики, как прекрасное расположение и благоприятный климат, высокий уровень развития туристической сферы, постоянное улучшение существующей и строительство новой городской инфраструктуры (в том числе и дорог). Это наглядные и давно известные многим характеристики.

Предлагаем коснуться более точных инвестиционных преимуществ, которые расширят ваше понимание о выгоде вложения денег в приобретение турецкой собственности.

О чём должен знать иностранный инвестор?

1. Турция занимает ведущие позиции на мировой арене

Стремление турецкого правительства попасть в десятку стран с самой большой экономикой приносит свои плоды. Несмотря на мировой экономический кризис и обесценивание турецкой лиры, годовой темп роста ВВП Турции составил 3,9%. Турецкая Республика всё также входит в страны Большой двадцатки (G20), как государство с наиболее развитой и развивающейся экономикой. Это уже говорит в пользу стабильной контролируемой экономики, независимо от происходящих в мире событий и кризисов.

2. Хорошие условия для вливаний иностранного капитала

В Турции созданы абсолютно равные условия для местных и иностранных инвесторов. В некоторых случаях вкладчики из-за рубежа получают даже больше привилегий, нежели турецкие граждане. Выбрать и купить здесь вы сможете практические любые объекты высокого качества по доступной цене, в том числе и для получения прибыли в дальнейшем.

3. Огромный спектр предложений для выгодного инвестирования

Рынок недвижимости Турции выгодно отличается от других держав, востребованных среди инвесторов, огромным выбором разноплановых объектов: дома, квартиры, виллы, пентхаусы, дуплексы из первых рук и вторичка, земельные участки, интересные варианты для перепродажи и сдачи в аренду. Активное строительство ведется во всех популярных больших городах и на курортах: Стамбуле, Алании, Анталии, Бурсе, Измире, Анкаре и т.д.

4. Проверенные инвестиционные схемы

Чтобы ваши деньги «работали» на вас, рекомендуем заранее определиться, во что их вкладывать. Например, можно подобрать ликвидные объекты специально для аренды и возложить все заботы о поиске арендаторов, дальнейшем общении с ними на агентство недвижимости. Выгода от сотрудничества по условиям гарантированной аренды — получение стабильной прибыли и возможность отдыхать в собственной квартире несколько раз в год.

Востребована среди инвесторов из-за рубежа покупка жилья для перепродажи. Вы подбираете для себя проект на начальной стадии строительства, вкладываете средства и на выходе получаете готовую квартиру, стоимость которой выше на 20–30%, чем была на старте продаж. Советуем заранее и максимально грамотно подойти к выбору места расположения объекта и его характеристик.

Помимо описанных выше схем, в Турции есть и другой пул предложений для инвесторов с солидным капиталом: покупка земельных участков, долевое участие в возведении отелей, крупных жилых комплексов, элитных вилл, коммерческой недвижимости, производственных объектов и получение прибыли от их эксплуатации. 

5. Оптимальные цены на жилье

Нас часто спрашивают, с каким бюджетом можно стать инвестором в турецкую недвижимость. Дать однозначный ответ на этот вопрос невозможно, так как всё зависит от личных целей покупателя. Безусловно, чем выше стартовый капитал, тем больший спектр возможностей открывается перед вкладчиком. Но даже с небольшой суммой на руках от 80 000–100 000 € опытные агентства недвижимости смогут подобрать для вас хорошие апартаменты с возможностью беспроцентной рассрочки платежа или ипотечного кредитования.

7. Высокая доходность

Любой хороший специалист вам скажет, что уровень доходности от инвестиций зависит от грамотного выбора недвижимости и её характеристик. Если хотите получить ощутимую прибыль, рекомендуем ориентироваться на перепродажу ликвидных объектов, а не на сдачу жилья в аренду. В первом случае прибыль от перепродажи квартиры, купленной на стадии строительства, составит порядка 30%, а во втором — около 8–10% годовых в случае краткосрочной сдачи в аренду и 6–8% в год при долгосрочной аренде.

8. Лояльная политика налогообложения

В сравнении со многими другими странами Европы налоги на приобретение и владение недвижимостью в Турции достаточно комфортные. При покупке инвестор оплачивает 4% от кадастровой стоимости объекта, а ежегодный налог на владение собственностью составляет 0,2% от цены жилья.

9. Позитивные прогнозы

Опираясь на мнение финансовых экспертов, можно уже сейчас с уверенностью говорить о том, что вкладывать в турецкую недвижимость в ближайшие годы будет также выгодно, как и сегодня. Квадратные метры продолжают расти в цене — очевидный и самый главный фактор для инвесторов. Турецкое правительство, несмотря на некоторые вынужденные изменения в миграционной политике в 2022 году, не меняет общей лояльной политики относительно вливаний иностранного капитала.

Следите за нашими свежими публикациями, чтобы ориентироваться в ситуации, сложившейся на рынке недвижимости Турции, реальных фактах, цифрах, динамике цен и в том, стоит ли инвестировать в покупку собственности, и как это лучше сделать.

Вся предоставленная информация носит исключительно справочный характер и не представляет коммерческой цели. 

Компания Status Property — профессиональное агентство по продаже недвижимости в Турции на берегу Средиземного моря. Мы сопровождаем клиента с момента подачи им заявки на покупку апартаментов и до подписания сделки купли-продажи. В рамках послепродажного обслуживания мы помогаем нашим клиентам в решении бытовых и миграционных вопросов.